보험설계사, 나도 될 수 있을까? A to Z 완벽 가이드!

보험, 이제 우리 삶에서 빼놓을 수 없는 중요한 부분이죠! 그 중심에는 바로 보험설계사가 있습니다. 오늘은 보험설계사가 정확히 무슨 일을 하는지, 어떻게 될 수 있는지, 그리고 주의해야 할 점은 무엇인지 자세히 알아보겠습니다.

1. 보험설계사, 정확히 뭘까요?

쉽게 말해, 보험설계사는 보험회사(또는 보험대리점, 보험중개사)에 소속되어 우리와 같은 고객들에게 필요한 보험을 추천하고 계약을 맺도록 도와주는 역할을 합니다. 단순히 보험 상품을 파는 것을 넘어, 개인의 상황과 필요에 맞는 최적의 보험을 설계해주는 전문가라고 할 수 있죠. (보험업법 제2조제9호)

2. 보험설계사의 종류, 뭐가 있을까요?

보험설계사는 다루는 보험 종류에 따라 크게 세 가지로 나뉩니다.

• 생명보험설계사: 생명보험, 연금보험(퇴직보험 포함) 등을 담당합니다.
• 손해보험설계사: 화재보험, 자동차보험, 해상보험 등 다양한 손해보험을 담당합니다. 간단손해보험대리점에서 일하는 간단손해보험설계사도 여기에 포함됩니다.
• 제3보험설계사: 상해보험, 질병보험, 간병보험 등을 담당합니다. (보험업법 제4조, 보험업법 시행령 제27조제1항 및 제28조제1항)

3. 보험설계사가 되려면? 자격 요건 알아보기!

보험설계사가 되는 길은 크게 두 가지입니다.

• 신규등록: 보험 관련 교육을 이수하고 보험협회에서 주관하는 시험에 합격해야 합니다. 교육 이수와 시험 합격은 1년 이내에 모두 완료해야 합니다. (보험업법 시행령 별표 3 제1호, 보험업감독규정 제4-3조제1항) 생명보험협회(exam.insure.or.kr)와 손해보험협회(isi.knia.or.kr) 홈페이지에서 시험 정보를 확인할 수 있습니다.
• 경력등록: 보험 관련 업무에 1년 이상 종사한 경력이 있는 경우, 규정에 따른 교육을 이수하면 시험 없이 등록할 수 있습니다. (보험업법 시행령 별표 3, 별표 4)

법인보험대리점이나 법인보험중개사에 소속된 보험설계사가 되려면 개인 보험대리점 또는 개인 보험중개사 등록 요건을 갖춰야 합니다.

4. 보험설계사가 될 수 없는 경우도 있나요? 등록 제한 사유!

안타깝게도 누구나 보험설계사가 될 수 있는 것은 아닙니다. 다음에 해당하는 경우에는 등록이 제한됩니다.

• 미성년자, 피성년후견인, 피한정후견인
• 파산 선고를 받고 복권되지 않은 사람
• 보험업법 또는 금융소비자보호법 위반으로 처벌받은 사람 (보험업법 제84조제2항, 보험업법 시행령 제27조제3항) 등

자세한 내용은 금융감독원(www.fss.or.kr)에서 확인할 수 있습니다.

5. 보험설계사 등록, 어떻게 해야 할까요?

소속될 보험회사 등을 통해 생명보험협회 또는 손해보험협회에 등록 신청을 해야 합니다. (보험업법 제84조제1항, 제194조제1항, 보험업법 시행령 제27조제4항, 보험업감독규정 제4-1조제1항)

꼼꼼히 확인하고 준비해서 꿈을 향해 나아가세요! 이 글이 보험설계사를 꿈꾸는 분들에게 도움이 되었기를 바랍니다.